マネーロンダリング防止ポリシー
目的
当社とクライアントは共に、世界及びその地域で適用される反マネーロンダリング法及び規制の対象となります。
クライアントは、以下のことを認識し、宣言しなければなりません：
- 当社のウェブサイトおよびサービスの利用は、適用される法律に従ってのみ行われるものとし、いかなる犯罪行為も行わないものとします。
- お客様から、またはお客様へ送金されるすべての金銭の取引は、AML法令に合致しており、お客様が当社に送金する資金は、いかなる犯罪行為またはその他の違法行為に由来するものではありません。
- クライアントは、クライアントから、またはクライアントへの資金を受取り、送金する際に、当社がクライアントの身元を確認できるように、クライアント自身に関する真実かつ最新の情報を提供する義務を負います。
- 当社からお客様への資金の返済は、当社が独自の裁量でお客様の別の口座に資金を戻すことを決定しない限り、資金が最初に送金されたのと同じ通貨で、同じ口座／クレジットカードに行われます。
反マネーロンダリング
エイペックス・インベスト はマネーロンダリングを容認せず、マネーロンダリングとの闘いを支援します。請求と清算はセントビンセントおよびグレナディーン諸島の法律が適用されます。
当社には、マネーロンダリングを抑止するための方針がある。これらの方針には以下が含まれる：
- 顧客が有効な身分証明書を所持していることの確認
- 識別情報の記録管理
- 顧客の名前を既知のテロリストまたはテロリストと疑われる人物のリストと照合することにより、顧客が既知のテロリストまたはテロリストと疑われる人物でないことを確認すること。
- 提供された情報が本人確認のために使用される可能性があることを顧客に通知する。
- 顧客の金銭取引を綿密に追跡
- 現金、為替、第三者取引、両替所送金、ウエスタンユニオン送金は受け付けておりません。
マネーロンダリングは、違法／犯罪活動から得た資金が、合法的な資金源から得たように見せかけるために、金融システムを通じて移動される場合に発生する。
マネーロンダリングは通常、3つの段階を踏む：
- まず、現金または現金同等物を金融システムに入れる。
- 第二に、資金の出所を不明瞭にするように設計された一連の金融取引（例えば、金融リスクがほとんどない取引を実行したり、口座残高を他の口座に移したりする）を通じて、資金を他の口座（先物口座など）に移転または移動させる。
- そして最後に、その資金が合法的な資金源からもたらされたように見せかけるために、その資金を経済に再び導入する（例えば、先物口座を閉鎖し、その資金を銀行口座に移す）。
取引口座は、不正な資金洗浄や資金の真の所有者を隠すために利用できる手段の一つである。特に、取引口座は、資金の出所を不明瞭にするための金融取引を実行するために使用することができる。
エイペックス・インベスト は、予防措置として、資金の引き出しを元の送金元に戻すよう指示する。
国際的なマネーロンダリング防止は、金融サービス機関に対し、顧客口座で発生する可能性のあるマネーロンダリングの悪用を認識し、潜在的な疑わしい活動を抑止、検出、報告するためのコンプライアンスプログラムを実施することを求めている。
アカウントを確認するには、以下の書類が必要です。
政府発行の身分証明書
- 政府発行の有効な写真付き身分証明書のカラーコピー
- 写真付き身分証明書の例運転免許証／身分証明書／パスポート
- 有効期限が有効であること。アップロードされたコピーには、氏名、ID番号、写真、有効期限を含む書類全体が含まれていなければなりません。
住所証明
現住所を証明する有効な公共料金請求書のカラーコピー。これは、水道/電気/ガス/インターネット/固定電話の請求書、または最近発行された銀行の明細書など、本籍地に送付された支払い請求書/領収書です。承認されるためには、公共料金請求書／銀行口座明細書は提出から6ヶ月以内に発行されたものでなければなりません。アップロードする書類には、氏名、住所、発行日、公共料金会社のロゴなど、書類全体が揃っている必要があります。
クレジットカード
口座への入金にクレジットカードが使用された場合、クレジットカードの表と裏のカラーコピーが必要です。
アップロードするファイルについては、以下のガイドラインに従ってください：
- カード全体が四隅まで見えていなければならない。
- CCフロントには、カードの最初の6桁と最後の4桁、カード保持者名、有効期限（真ん中の6桁は隠してください）を表示してください。
- CCカードの裏面には署名がなければなりません（カードの裏面から読み取れることがあるため、カードの中央6桁が隠れるようにし、署名が見えるようにしてください）。
- 不鮮明なコピー、裁断されたコピー、必要事項が欠落したコピー（署名のない裏面コピー、必須事項のない表面コピー）は承認されません。
- なお、複数のカードで資金を調達した場合は、以下の点にご注意ください。 エイペックス・インベスト 口座をお持ちの方は、カード1枚につき1部必要です。
入金方法によっては、適切な顧客確認のため、追加書類の提出を求める権利を有します。
以下のフォーマットをご利用いただけます：jpg、jpeg、png、gif、pdf、doc。書類の提出は、弊社ウェブサイト（ログインが必要です）、または弊社コンプライアンス部（[email protected]）までEメールでお送りください。圧縮形式やリンクは受け付けません。書類は鮮明で読みやすいものにしてください。
送信後、アカウントが認証されたかどうかを記載したメールが送信されます。なお、請求手続きには別途書類が必要となる場合がございますので、詳しくはカスタマーサポートまでお問い合わせください。
これらのガイドラインは、エイペックス・インベストとその顧客を保護するために実施されています。
本ガイドラインに関するご質問/ご意見は、[email protected]。
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